У кого есть примеры из инета и жизни скидывайте здесь. Всё будет интересно, и если воруют лично у вас, или у гос-ва.
http://www.vedomosti.ru/newspaper/artic ... /08/239926
Современные технологии воровства
Современные технологии воровства
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
Re: Современные технологии воровства
Крупным планом: Как раздать миллиард
На спасение Связь-банка государство потратило 142 млрд руб. — это абсолютный кризисный рекорд. Как показало расследование «Ведомостей», дыра в балансе образовалась у банка не только из-за рискованной игры на бирже, но и благодаря щедрой раздаче необеспеченных кредитов
Когда в сентябре 2008 г. комиссары из ВЭБа пришли спасать Связь-банк, они застали безотрадную картину. Команда предправления Аллы Алешкиной потеряла «управление банком и связанными с ним компаниями», а ее предшественники — команда Геннадия Мещерякова допускала «превышение полномочий» и организовала бизнес «через офшорные и российские технические компании», считает ВЭБ (его ответ «Ведомостям» см. на стр. 06).
Антикризисные спасатели из ВЭБа сначала оценили «скрытый убыток» от операций с ценными бумагами в 30 млрд руб.: как и другая жертва кризиса — «КИТ финанс», Связь-банк много инвестировал в ценные бумаги, реповал их, снова инвестировал и т. д. Но быстро выяснилось, что масштабы бедствия гораздо больше: по итогам докризисного 2007 года у банка 60% клиентских ссуд были необеспеченными — почти на 55 млрд руб. (цифры из МСФО банка).
Причем это вздутие кредитного портфеля случилось совсем недавно. «С ноября 2007 г. по февраль 2008 г. существенно увеличился кредитный портфель корпоративных клиентов на сумму около 36 млрд руб., причем исключительно за счет долгосрочных кредитов сроком свыше одного года», — написано в отчетности банка за II квартал 2009 г. Начало указанного периода совпадает со временем, когда во всех газетах стали обсуждать замену Мещерякова на Алешкину (предправления Сбербанка Андрея Казьмина назначали на «Почту России», а Алешкина была его первым заместителем — кому, как не ей, возглавить опорный банк «Почты России»?). А конец — собственно с долгожданной заменой Мещерякова на Алешкину (11 февраля). За этот период, судя по данным «Интерфакс-ЦЭА», кредитный портфель Связь-банка вырос больше, чем за три предшествующих квартала, вместе взятых.
«Мы как в марте разобрались, куда пришли, Алешкина слегла. Но в апреле — июле она в основном работала, а в августе ушла в отпуск и больше фактически не вернулась к руководству», — говорит один из членов ее команды. «Когда Мещеряков уходил, никаких претензий к нему не было, совет директоров даже вынес благодарность за успешный для банка 2007 год», — парирует один из членов его команды.
Что же могло так расстроить Алешкину?
Закопать в землю
20 декабря 2007 г. рядовой менеджер по туризму Татьяна Ашмарина стала крупным земельным собственником. В этот день на нее была оформлена кипрская компания Newhome Investments Ltd., бенефициаром которой до того был Связь-банк. Через два ООО — «Строй-комплекс» и «Комплекс-строй» Newhome владела почти 5 га в 5-м Донском проезде (это в районе пересечения Третьего транспортного кольца с Ленинским проспектом), где планировалось построить административно-деловой, гостиничный и торговый комплекс на 473 500 кв. м.
«Неприятную историю» о свалившемся на нее богатстве Ашмарина узнала в 2008 г. от людей, представившихся сотрудниками службы безопасности Связь-банка: «Они стали звонить с вопросами, при чем здесь я, но быстро отстали». А в прошлом году ее вызвали в милицию на Новослободскую (на этой улице располагается Главное следственное управление при ГУВД Москвы (ГСУ). «Когда мне назвали цифру в 6 млрд руб., я была в шоке. Я вообще была не в курсе всех этих событий, никаких документов не подписывала, и со Связь-банком меня ничего не связывало. Я даже не знала, где он находится. Насколько я понимаю, кто-то просто воспользовался моими паспортными данными, хотя паспорт я не теряла», — рассказывает Ашмарина.
Ашмарина побыла миллионершей всего сутки. Уже 21 декабря Newhome Investments за $288 млн продала дочерние компании со всеми активами структурам девелопера «Дон-строй». Ни банк, ни тем более Ашмарина не увидели этих денег. Для банка это тем более обидно, потому что он был не только бенефициаром Newhome Investments, но и ее кредитором: участок в Москве покупался как раз на его деньги. И он же был кредитором «Дон-строя» — активы у Newhome Invesments девелопер покупал на его трехлетние необеспеченные кредиты. В итоге Связь-банк остался без земли и денег, зато с двумя должниками — «Дон-строем» и Newhome Invesments.
Эту историю «Ведомостям» рассказал бывший совладелец Связь-банка и подтвердили несколько его бывших руководителей.
Однако двое из них предлагают другой финал. По их словам, Связь-банк профинансировал Newhome Invesments, та купила землю. А потом активы на кредит Связь-банка в $288 млн купил «Дон-строй»; большая часть этой суммы кружным путем вернулась в банк — его расходы на Newhome были возмещены, а меньшая — около $100 млн — досталась авторам схемы (обсудить эту историю с Мещеряковым и его бывшим первым заместителем Михаилом Чагиным, который, по словам всех источников в банке, курировал кипрские офшоры, «Ведомостям» так и не удалось). То есть в итоге Связь-банк остался без земли, зато с надежным заемщиком — «Дон-строем».
Активы «Дон-строя» сейчас уходят за долги ВТБ и Сбербанку, а права требования по трем кредитам Связь-банка девелоперу (включая тот, о котором идет речь) уже выкупил ВЭБ, заплатив 10 млрд руб. из средств ЦБ, — сейчас они находятся «в процессе подготовки к реструктуризации», сообщил ВЭБ.
По оценке управляющего директора Praedium Oncor International Михаила Геца, в декабре 2007 г. участок в 5-м Донском проезде с разрешительными документами на застройку стоил $120 млн. Но и цифра в $288 млн его не удивляет: «Тогда многие девелоперы переплачивали — все думали, что цены будут расти еще очень долго».
Связь-банк в своем ответе «Ведомостям» говорит, что Newhome Invesments закрыла у него все счета в декабре 2007 г., а «объем долга этой компании <...> на текущий момент равен нулю». Правда, Связь-банк там же вообще утверждает, что никаких дочерних компаний «за рубежами Российской Федерации» у него сроду не было. А на вопрос, верно ли получается, что он сам профинансировал операцию по выводу собственных активов, отвечает: «Информацией не располагаем». «Дон-строй» не ответил на запрос «Ведомостей». Источник в ГСУ утверждает, что никакого уголовного дела в связи с Newhome сейчас не существует.
Пустить на ветер
Уголовное дело существует в связи с другим кредитом Связь-банка — на $150 млн, — который пошел на покупку акций Eclipse Aviation Corporation. Это история о том, как Россия чуть было не стала производителем самых современных самолетов.
Eclipse Aviation Corporation — американская компания, которую в 1998 г. создал на деньги владельца Microsoft Билла Гейтса его топ-менеджер, она первой начала выпуск сверхлегких реактивных пассажирских самолетов под брендом Eclipse 500. Партнерами проекта стали два бизнесмена — выходец из Голландии Рул Пипер и из России Даниэль Болотин, известные у нас своими инновационными проектами по переводу сочинского транспорта на водородное топливо к Олимпиаде-2014 и по добыче в Иркутске каменного угля для переработки в бензин. Свои идеи Пипер — Болотин продвигали под брендом European Technology and Investment Research Center (ETIRC).
Среди множества ETIRC-компаний Пипера — Болотина была и ETIRC Aviation, которая обладала эксклюзивными правами на поставку и обслуживание Eclipse 500 в Восточной Европе, России, странах СНГ и Турции. ETIRC Aviation хотела построить в России завод для выпуска Eclipse 500 — первое в мире конвейерное авиапроизводство в Ульяновске. В феврале 2008 г. председатель Счетной палаты Сергей Степашин лично заложил первый камень в фундамент ульяновского завода. Он пообещал взять этот проект под личный контроль. «Это же современный инновационный проект! — цитировал Степашина “Промышленный еженедельник”. — Это ноу-хау, сделанное коллегами Гейтса — нашими нынешними американскими и голландскими партнерами». 15 сентября 2008 г. наблюдательный совет ВЭБа постановил выделить на строительство ульяновского авиазавода $205 млн.
И все это стало возможным только потому, что Связь-банк примерно годом раньше, в декабре 2007 г., выдал ETIRC Aviation кредит в $150 млн. По крайней мере так считает Счетная палата. «В январе 2008 г., в разгар финансового кризиса в США, столкнувшаяся с финансовыми проблемами компания Eclipse Aviation получила выгодное предложение от <...> ETIRC Aviation о выкупе пакета акций за крупную сумму — более $100 млн <...> — сообщила она “Ведомостям”. — Пипер, как специалист в IT-бизнесе <...> мог легко выйти на Связь-банк как банк “развития связи и информатики” <...> Именно после финансирования Связь-банком покупки пакета акций компании Eclipse Aviation перспектива запуска сборочного производства в Ульяновске стала реальной». Правда, та же Счетная палата пишет, что привлечением кредита Связь-банка занимался Болотин. «В некотором смысле Болотин отвечал за бизнес Пипера в России», — замечает ведомство Степашина.
Кредит в $150 млн был выдан, ETIRC Aviation получила контроль в Eclipse Aviation, которую Пипер вскоре и возглавил. Кредит Связь-банк давал, можно сказать, своим. В реестре Великого Герцогства Люксембург указано, что Пипер — Болотин на тот момент владели по 42,7% ETIRC Aviation, а их младшим партнером была кипрская Martilio Holdings Ltd. (14,6%). Martilio — одна из технических компаний Связь-банка, рассказали «Ведомостям» три источника в бывшем и нынешнем руководстве банка.
А в ноябре 2008 г. Eclipse Aviation объявила о банкротстве: ее долги превышали $1 млрд, а активы оценивались в $100-500 млн. Пипер предложил суду план спасения компании: Eclipse продаст все свои активы фонду ETIRC Aviation — чтобы сохранить производство, избежать ликвидации и реструктурировать долги. Суд согласился. Крайний срок расчетов был назначен на 30 января 2009 г. Деньги на выкуп должен был дать ВЭБ, утверждает Пипер. ВЭБ к тому времени уже забрал Связь-банк, в своем ответе «Ведомостям» Пипер их не разделяет, так и пишет: «ВЭБ / Связь-банк».
Но ВЭБ денег не дал. Сентябрьское решение наблюдательного совета о выделении $205 млн было принято «с учетом дополнительной юридической проработки документов по сделке», объясняет банк в своем ответе «Ведомостям». «По результатам проработки документов» в марте 2009 г. решено было отказаться от Eclipse «по причине существенных рыночных рисков и негативной кредитной истории инициаторов проекта», заключает ВЭБ.
Каковы шансы Связь-банка вернуть деньги?
«Компания Eclipse Aviation в США обанкротилась, и в результате этого акционеры потеряли свои доли, — отвечает на этот вопрос Пипер. — Так что ETIRC Aviation больше ничего не принадлежит <...> Ни сама ETIRC Aviation, ни один из акционеров компании больше не вовлечены ни в какой авиапроект где бы то ни было в мире. ETIRC Aviation прекратила всякую деятельность, ожидается ее ликвидация».
Связь-банк финансировал и другие структуры Пипера — Болотина: на момент отставки Мещерякова их суммарный долг превышал 7 млрд руб., рассказал один их бывших руководителей Связь-банка. Крупнейшие кредиты — упомянутые $150 млн ETIRC Aviation и 40 млн евро швейцарской MyGuide Holding GmbH (производитель приборов для навигации, тоже проект Пипера, уже, по его словам, ликвидирована). Все опрошенные начальники Связь-банка говорят, что эти два кредита были выданы без обеспечения. Связь-банк сообщил «Ведомостям», что по кредиту на $150 млн созданы 100%-ные резервы.
Сейчас с кредитом ETIRC разбирается милиция. По словам следователя ГСУ Александра Баряева, на основе материалов проверки Связь-банка, проведенной Центробанком, ГСУ еще 15 октября 2008 г. возбудило уголовное дело по статье 201 (злоупотребление полномочиями) по факту невозврата кредита на сумму более $150 млн, полученного ETIRC для покупки акций американского производителя бизнес-самолетов Eclipse. Правда, несмотря на то что расследование продолжается почти два года, ни обвиняемых, ни подозреваемых в деле нет, признает Баряев.
Гендиректор консалтинговой компании Infomost Борис Рыбак смотрит на проект Eclipse Aviation очень критически: «Это была великолепная инновационная афера». По его словам, Eclipse 500 раскручивали как первый доступный реактивный самолет за $1 млн (хотя дешевле $2,5 млн быть не может, столько он потом и стоил). И «разжиревшие финансисты», которым хотелось гонять на самолетах, а не на машинах, клюнули — Eclipse собрала колоссальное количество заказов, под которые назанимала денег в банках. Конвейерную сборку они так и не запустили (ее вообще не бывает в самолетостроении), в 2007 г. уже отстали от графика (выпустили 104 борта вместо 500), начались отмены заказов и сокращение штата на авиазаводе, продолжает Рыбак. В начале 2008 г. контроль в Eclipse можно было купить не только за $150 млн, а за $1, заключает он. СП «Промышленных инвесторов» и «Каскола» выкупило в апреле 2008 г. в США аналогичную компанию — Adam Aircraft Industries, которая готовилась начать серийное производство самолетов класса Very Light Jets (т. е. отставала на год от Eclipse) за $10 млн, напоминает Рыбак.
Потерять при «Бородино»
Связь-банк охотно финансировал строителей и девелоперов, так что на них к началу 2008 г. приходилось почти 30% его кредитного портфеля (данные МСФО). Теперь банк через суд выбивает с них долги. Крупнейший среди проштрафившихся заемщиков — группа «Бородино» Тиграна Нерсисяна, что неудивительно: у Нерсисяна было 9,84% Связь-банка, а у его партнера по «Бородино» Виктора Лапкина — 19,67% (МСФО банка за 2007 г.). В Арбитражном суде Москвы банк пытается взыскать со структур «Бородино» более 9 млрд руб. (не считая иска на $45,3 млн к входящему в группу Петрофф-банку). Большая часть кредитов тоже выдана или пролонгирована в неспокойную зиму 2007-2008 гг., утверждает один из бывших руководителей Связь-банка.
ГК «Бородино» — многопрофильный холдинг, но более 60% выручки группы в 2007 г. обеспечил строительный бизнес. Кредиты Связь-банк выдавал в основном для реализации строительных инвестпроектов — под залог земельных участков, недвижимости.
Пока группа расплатилась лишь по одному иску — чтобы из-за долга в 111 млн руб. не лишиться бизнес-центра в Москве площадью более 15 000 кв. м. Претензии Связь-банка по оставшимся долгам соответствуют 80% прогнозной выручки ГК «Бородино» за первое полугодие (13 млрд руб.). Главная надежда «Бородино» сейчас — Сбербанк, с которым группа ведет переговоры о многомиллиардной ссуде под залог своих ключевых активов. Но решение, кредитовать или нет, Сбербанк примет не раньше чем через месяц — независимую оценку предлагаемого ему обеспечения планируется завершить только к концу июля.
Связь-банк сообщил «Ведомостям», что «предпринимает все необходимые шаги» для урегулирования этих долгов.
Другой тяжеловес среди крупнейших проблемных должников Связь-банка — управляющая компания «Оборонпромстрой» под руководством Армена Айказяна, принадлежащая ОПК «Оборонпром» (входит в госкорпорацию «Ростехнологии»). «Оборонпромстрой» — давний партнер «Бородино». У них были общие строительные проекты в Подмосковье, Москве и Калужской области. Айказян и Нерсисян даже являются совладельцами московской фирмы по торговле пищевыми продуктами ООО «ТК «Созвездие».
В Арбитражном суде Москвы Связь-банк требует с «Оборонпромстроя» и его структур более 5 млрд руб. Кредиты выданы под залог участков и долей в компаниях «Оборонпромстроя».
«В результате мирового финансового кризиса 2008 г. ЗАО «УК “Оборонпромстрой” столкнулось со сложностями в дальнейшем финансировании и, соответственно, завершении проектов», — признает представитель ее владельца — «Оборонпрома». Поэтому несколько проектов продано девелоперскому подразделению «Бородино» вместе с долгами перед Связь-банком: кредиты на 1,5 млрд, 950 млн и 450 млн руб. (всего — 2,9 млрд руб.).
В «Бородино» не стали комментировать эти данные. Но можно предположить, что речь идет о проекте, который реализует «Инфинтраст» (строительство гостинично-делового комплекса на 43 700 кв. м в районе ст. м. «Павелецкая» на Б. Пионерской улице). Менеджеры группы рассказывали «Ведомостям», что оформили на себя долю «Оборонпромстроя» в этом проекте вместе с долгами. В «Инфинтрасте» у «Бородино» и «Оборонпромстроя» было 30 и 70% соответственно, теперь все у «Бородино». Сумма исков Связь-банка, в которых в качестве ответчика фигурирует «Инфинтраст», — в районе 2,8 млрд руб.
Вряд ли можно ждать, что «Оборонпромстрой» скоро рассчитается: представитель «Оборонпрома» признает, что «нехватка финансовых ресурсов» «отразилась на возможностях в полном объеме произвести расчет с работниками» «Оборонпромстроя».
На чьи гуляли
Прирост ссудного портфеля Связь-банка с ноября 2007 г. по февраль 2008 г. шел «исключительно за счет выдачи долгосрочных кредитов сроком свыше одного года», а ресурсами для него стали «депозиты юридических лиц сроком шесть месяцев и краткосрочные межбанковские кредиты» (МБК), написано в отчетности банка.
По данным «Интерфакс-ЦЭА», на рынке МБК у Связь-банка сальдо было отрицательное — около 4 млрд руб. на 1 января 2008 г. (занял больше, чем одолжил). А кредитный портфель за указанный период вырос на 36 млрд руб. То есть главным источником средств следует признать депозиты.
Крупнейшими корпоративными клиентами Связь-банка были «Связьинвест» и ФГУП «Почта России», указано в МСФО банка за 2008 г. «В отдельные периоды» 2008 г. на «Связьинвест» приходилось более 25% общих клиентских пассивов, на «Почту России» — 22% (46% от всех остатков на расчетных счетах). За 2007 г. таких данных в отчетности нет. Но бывшие менеджеры Связь-банка говорят, что «Связьинвест» и «Почта России» и тогда были крупнейшими клиентами.
Был и еще один вкладчик. Структуры Алишера Усманова держали в Связь-банке депозиты примерно на $700 млн, рассказывают бывшие менеджеры банка. Это были деньги из кредита Сбербанка, который они получили незадолго до ухода оттуда Алешкиной на выкуп пакета акций «Мегафона». Средства аккумулировались для расчетов с акционерами «Телекоминвеста», который владел акциями «Мегафона».
«Депозит Усманова на $700 млн пришел в Связь-банк в конце 2007 г. и был главным источником разбазаривания денег, в основном через кредиты», — подтверждает банкир из команды Алешкиной. Отзывать депозит Усманов потихоньку начал еще осенью 2008 г., а полностью забрать деньги смог лишь через год. Запрос, отправленный в приемную Усманова, остался без ответа.
ВЭБ о Связь-банке и уголовном преследовании
Из официального письма ВЭБа «Ведомостям»:
ВЭБ и Связь-банк обращались в правоохранительные органы. Помимо превышения полномочий топ-менеджментом в период руководства Г. Ю. Мещерякова имела место потеря управления банком и связанными с ним компаниями в первой половине 2008 г., когда пришла команда А. Алешкиной. Нерешительность и бездействие менеджмента в условиях нарастающего кризиса привели к серьезным потерям Связь-банка по операциям на фондовом рынке.
Организация бизнеса предыдущим менеджментом Связь-банка (Г. Мещерякова) через офшорные и российские технические компании не позволила менеджменту А. Алешкиной в середине 2008 г. оперативно контролировать и управлять позициями. Это еще больше осложнило задачу выявления многоступенчатых трансграничных сделок команде ВЭБа и правоохранительным органам в 2008-2009 гг. Офшорные компании напрямую не контролировались Связь-банком, управление осуществлялось через доверенных лиц, значительный объем документов по офшорным компаниям после смены контроля не был восстановлен.
Сделки между российскими и офшорными компаниями позволяли в том числе открывать позиции в ценных бумагах с кредитным плечом, что позволяло зарабатывать на росте рынка, но одновременно несло значительный кредитный, рыночный и операционный риск для Связь-банка. В условиях падения фондового рынка невозможность своевременного исполнения обязательств по псевдоклиентским сделкам репо привела к фиксации убытка по техническим компаниям и в конечном счете по Связь-банку. В целях содействия возврату активов Связь-банка и сохранности средств, выделенных для его финансового оздоровления, Внешэкономбанк обратился в Генеральную прокуратуру Российской Федерации и предложил в соответствии с компетенцией прокуратуры дать правовую оценку действиям органов управления ряда компаний, уклоняющихся от исполнения финансовых обязательств перед ОАО «АКБ «Связь-банк», в части исполнения ими законодательства Российской Федерации при наличии оснований принять меры прокурорского реагирования.
В то же время ОАО «АКБ «Связь-банк» также самостоятельно обратилось в правоохранительные органы с рядом заявлений в отношении злостных неплательщиков.
В отношении отдельных должников банка возбуждены и расследуются уголовные дела.
В ближайшее время конкретные результаты этой работы правоохранительных органов получат свою оценку в судебных инстанциях <...>
На наш взгляд, в деятельности менеджмента до начала 2008 г. имеются признаки превышения полномочий. Что касается деятельности менеджмента в период с февраля-марта и до октября 2008 г., то для предъявления претензий уголовного характера, на наш взгляд, оснований нет. Произошедшее в этот период можно скорее характеризовать как mismanagement.
ВТБ испугался Связь-банка
«В сентябре 2008 г. от Центробанка нам поступило предложение о санации Связь-банка, — говорит предправления ВТБ Андрей Костин. — Мы посмотрели этот банк и пришли к выводу, что в острый кризисный период эта сделка для нас является неподходящей <...> Для ВТБ как коммерческого банка могли бы наступить непредсказуемые последствия: эта сделка негативно отразилась бы на наших финансовых показателях. В итоге после дискуссии я сообщил председателю ЦБ Сергею Игнатьеву, что ВТБ не будет санировать Связь-банк». Ведомости
На спасение Связь-банка государство потратило 142 млрд руб. — это абсолютный кризисный рекорд. Как показало расследование «Ведомостей», дыра в балансе образовалась у банка не только из-за рискованной игры на бирже, но и благодаря щедрой раздаче необеспеченных кредитов
Когда в сентябре 2008 г. комиссары из ВЭБа пришли спасать Связь-банк, они застали безотрадную картину. Команда предправления Аллы Алешкиной потеряла «управление банком и связанными с ним компаниями», а ее предшественники — команда Геннадия Мещерякова допускала «превышение полномочий» и организовала бизнес «через офшорные и российские технические компании», считает ВЭБ (его ответ «Ведомостям» см. на стр. 06).
Антикризисные спасатели из ВЭБа сначала оценили «скрытый убыток» от операций с ценными бумагами в 30 млрд руб.: как и другая жертва кризиса — «КИТ финанс», Связь-банк много инвестировал в ценные бумаги, реповал их, снова инвестировал и т. д. Но быстро выяснилось, что масштабы бедствия гораздо больше: по итогам докризисного 2007 года у банка 60% клиентских ссуд были необеспеченными — почти на 55 млрд руб. (цифры из МСФО банка).
Причем это вздутие кредитного портфеля случилось совсем недавно. «С ноября 2007 г. по февраль 2008 г. существенно увеличился кредитный портфель корпоративных клиентов на сумму около 36 млрд руб., причем исключительно за счет долгосрочных кредитов сроком свыше одного года», — написано в отчетности банка за II квартал 2009 г. Начало указанного периода совпадает со временем, когда во всех газетах стали обсуждать замену Мещерякова на Алешкину (предправления Сбербанка Андрея Казьмина назначали на «Почту России», а Алешкина была его первым заместителем — кому, как не ей, возглавить опорный банк «Почты России»?). А конец — собственно с долгожданной заменой Мещерякова на Алешкину (11 февраля). За этот период, судя по данным «Интерфакс-ЦЭА», кредитный портфель Связь-банка вырос больше, чем за три предшествующих квартала, вместе взятых.
«Мы как в марте разобрались, куда пришли, Алешкина слегла. Но в апреле — июле она в основном работала, а в августе ушла в отпуск и больше фактически не вернулась к руководству», — говорит один из членов ее команды. «Когда Мещеряков уходил, никаких претензий к нему не было, совет директоров даже вынес благодарность за успешный для банка 2007 год», — парирует один из членов его команды.
Что же могло так расстроить Алешкину?
Закопать в землю
20 декабря 2007 г. рядовой менеджер по туризму Татьяна Ашмарина стала крупным земельным собственником. В этот день на нее была оформлена кипрская компания Newhome Investments Ltd., бенефициаром которой до того был Связь-банк. Через два ООО — «Строй-комплекс» и «Комплекс-строй» Newhome владела почти 5 га в 5-м Донском проезде (это в районе пересечения Третьего транспортного кольца с Ленинским проспектом), где планировалось построить административно-деловой, гостиничный и торговый комплекс на 473 500 кв. м.
«Неприятную историю» о свалившемся на нее богатстве Ашмарина узнала в 2008 г. от людей, представившихся сотрудниками службы безопасности Связь-банка: «Они стали звонить с вопросами, при чем здесь я, но быстро отстали». А в прошлом году ее вызвали в милицию на Новослободскую (на этой улице располагается Главное следственное управление при ГУВД Москвы (ГСУ). «Когда мне назвали цифру в 6 млрд руб., я была в шоке. Я вообще была не в курсе всех этих событий, никаких документов не подписывала, и со Связь-банком меня ничего не связывало. Я даже не знала, где он находится. Насколько я понимаю, кто-то просто воспользовался моими паспортными данными, хотя паспорт я не теряла», — рассказывает Ашмарина.
Ашмарина побыла миллионершей всего сутки. Уже 21 декабря Newhome Investments за $288 млн продала дочерние компании со всеми активами структурам девелопера «Дон-строй». Ни банк, ни тем более Ашмарина не увидели этих денег. Для банка это тем более обидно, потому что он был не только бенефициаром Newhome Investments, но и ее кредитором: участок в Москве покупался как раз на его деньги. И он же был кредитором «Дон-строя» — активы у Newhome Invesments девелопер покупал на его трехлетние необеспеченные кредиты. В итоге Связь-банк остался без земли и денег, зато с двумя должниками — «Дон-строем» и Newhome Invesments.
Эту историю «Ведомостям» рассказал бывший совладелец Связь-банка и подтвердили несколько его бывших руководителей.
Однако двое из них предлагают другой финал. По их словам, Связь-банк профинансировал Newhome Invesments, та купила землю. А потом активы на кредит Связь-банка в $288 млн купил «Дон-строй»; большая часть этой суммы кружным путем вернулась в банк — его расходы на Newhome были возмещены, а меньшая — около $100 млн — досталась авторам схемы (обсудить эту историю с Мещеряковым и его бывшим первым заместителем Михаилом Чагиным, который, по словам всех источников в банке, курировал кипрские офшоры, «Ведомостям» так и не удалось). То есть в итоге Связь-банк остался без земли, зато с надежным заемщиком — «Дон-строем».
Активы «Дон-строя» сейчас уходят за долги ВТБ и Сбербанку, а права требования по трем кредитам Связь-банка девелоперу (включая тот, о котором идет речь) уже выкупил ВЭБ, заплатив 10 млрд руб. из средств ЦБ, — сейчас они находятся «в процессе подготовки к реструктуризации», сообщил ВЭБ.
По оценке управляющего директора Praedium Oncor International Михаила Геца, в декабре 2007 г. участок в 5-м Донском проезде с разрешительными документами на застройку стоил $120 млн. Но и цифра в $288 млн его не удивляет: «Тогда многие девелоперы переплачивали — все думали, что цены будут расти еще очень долго».
Связь-банк в своем ответе «Ведомостям» говорит, что Newhome Invesments закрыла у него все счета в декабре 2007 г., а «объем долга этой компании <...> на текущий момент равен нулю». Правда, Связь-банк там же вообще утверждает, что никаких дочерних компаний «за рубежами Российской Федерации» у него сроду не было. А на вопрос, верно ли получается, что он сам профинансировал операцию по выводу собственных активов, отвечает: «Информацией не располагаем». «Дон-строй» не ответил на запрос «Ведомостей». Источник в ГСУ утверждает, что никакого уголовного дела в связи с Newhome сейчас не существует.
Пустить на ветер
Уголовное дело существует в связи с другим кредитом Связь-банка — на $150 млн, — который пошел на покупку акций Eclipse Aviation Corporation. Это история о том, как Россия чуть было не стала производителем самых современных самолетов.
Eclipse Aviation Corporation — американская компания, которую в 1998 г. создал на деньги владельца Microsoft Билла Гейтса его топ-менеджер, она первой начала выпуск сверхлегких реактивных пассажирских самолетов под брендом Eclipse 500. Партнерами проекта стали два бизнесмена — выходец из Голландии Рул Пипер и из России Даниэль Болотин, известные у нас своими инновационными проектами по переводу сочинского транспорта на водородное топливо к Олимпиаде-2014 и по добыче в Иркутске каменного угля для переработки в бензин. Свои идеи Пипер — Болотин продвигали под брендом European Technology and Investment Research Center (ETIRC).
Среди множества ETIRC-компаний Пипера — Болотина была и ETIRC Aviation, которая обладала эксклюзивными правами на поставку и обслуживание Eclipse 500 в Восточной Европе, России, странах СНГ и Турции. ETIRC Aviation хотела построить в России завод для выпуска Eclipse 500 — первое в мире конвейерное авиапроизводство в Ульяновске. В феврале 2008 г. председатель Счетной палаты Сергей Степашин лично заложил первый камень в фундамент ульяновского завода. Он пообещал взять этот проект под личный контроль. «Это же современный инновационный проект! — цитировал Степашина “Промышленный еженедельник”. — Это ноу-хау, сделанное коллегами Гейтса — нашими нынешними американскими и голландскими партнерами». 15 сентября 2008 г. наблюдательный совет ВЭБа постановил выделить на строительство ульяновского авиазавода $205 млн.
И все это стало возможным только потому, что Связь-банк примерно годом раньше, в декабре 2007 г., выдал ETIRC Aviation кредит в $150 млн. По крайней мере так считает Счетная палата. «В январе 2008 г., в разгар финансового кризиса в США, столкнувшаяся с финансовыми проблемами компания Eclipse Aviation получила выгодное предложение от <...> ETIRC Aviation о выкупе пакета акций за крупную сумму — более $100 млн <...> — сообщила она “Ведомостям”. — Пипер, как специалист в IT-бизнесе <...> мог легко выйти на Связь-банк как банк “развития связи и информатики” <...> Именно после финансирования Связь-банком покупки пакета акций компании Eclipse Aviation перспектива запуска сборочного производства в Ульяновске стала реальной». Правда, та же Счетная палата пишет, что привлечением кредита Связь-банка занимался Болотин. «В некотором смысле Болотин отвечал за бизнес Пипера в России», — замечает ведомство Степашина.
Кредит в $150 млн был выдан, ETIRC Aviation получила контроль в Eclipse Aviation, которую Пипер вскоре и возглавил. Кредит Связь-банк давал, можно сказать, своим. В реестре Великого Герцогства Люксембург указано, что Пипер — Болотин на тот момент владели по 42,7% ETIRC Aviation, а их младшим партнером была кипрская Martilio Holdings Ltd. (14,6%). Martilio — одна из технических компаний Связь-банка, рассказали «Ведомостям» три источника в бывшем и нынешнем руководстве банка.
А в ноябре 2008 г. Eclipse Aviation объявила о банкротстве: ее долги превышали $1 млрд, а активы оценивались в $100-500 млн. Пипер предложил суду план спасения компании: Eclipse продаст все свои активы фонду ETIRC Aviation — чтобы сохранить производство, избежать ликвидации и реструктурировать долги. Суд согласился. Крайний срок расчетов был назначен на 30 января 2009 г. Деньги на выкуп должен был дать ВЭБ, утверждает Пипер. ВЭБ к тому времени уже забрал Связь-банк, в своем ответе «Ведомостям» Пипер их не разделяет, так и пишет: «ВЭБ / Связь-банк».
Но ВЭБ денег не дал. Сентябрьское решение наблюдательного совета о выделении $205 млн было принято «с учетом дополнительной юридической проработки документов по сделке», объясняет банк в своем ответе «Ведомостям». «По результатам проработки документов» в марте 2009 г. решено было отказаться от Eclipse «по причине существенных рыночных рисков и негативной кредитной истории инициаторов проекта», заключает ВЭБ.
Каковы шансы Связь-банка вернуть деньги?
«Компания Eclipse Aviation в США обанкротилась, и в результате этого акционеры потеряли свои доли, — отвечает на этот вопрос Пипер. — Так что ETIRC Aviation больше ничего не принадлежит <...> Ни сама ETIRC Aviation, ни один из акционеров компании больше не вовлечены ни в какой авиапроект где бы то ни было в мире. ETIRC Aviation прекратила всякую деятельность, ожидается ее ликвидация».
Связь-банк финансировал и другие структуры Пипера — Болотина: на момент отставки Мещерякова их суммарный долг превышал 7 млрд руб., рассказал один их бывших руководителей Связь-банка. Крупнейшие кредиты — упомянутые $150 млн ETIRC Aviation и 40 млн евро швейцарской MyGuide Holding GmbH (производитель приборов для навигации, тоже проект Пипера, уже, по его словам, ликвидирована). Все опрошенные начальники Связь-банка говорят, что эти два кредита были выданы без обеспечения. Связь-банк сообщил «Ведомостям», что по кредиту на $150 млн созданы 100%-ные резервы.
Сейчас с кредитом ETIRC разбирается милиция. По словам следователя ГСУ Александра Баряева, на основе материалов проверки Связь-банка, проведенной Центробанком, ГСУ еще 15 октября 2008 г. возбудило уголовное дело по статье 201 (злоупотребление полномочиями) по факту невозврата кредита на сумму более $150 млн, полученного ETIRC для покупки акций американского производителя бизнес-самолетов Eclipse. Правда, несмотря на то что расследование продолжается почти два года, ни обвиняемых, ни подозреваемых в деле нет, признает Баряев.
Гендиректор консалтинговой компании Infomost Борис Рыбак смотрит на проект Eclipse Aviation очень критически: «Это была великолепная инновационная афера». По его словам, Eclipse 500 раскручивали как первый доступный реактивный самолет за $1 млн (хотя дешевле $2,5 млн быть не может, столько он потом и стоил). И «разжиревшие финансисты», которым хотелось гонять на самолетах, а не на машинах, клюнули — Eclipse собрала колоссальное количество заказов, под которые назанимала денег в банках. Конвейерную сборку они так и не запустили (ее вообще не бывает в самолетостроении), в 2007 г. уже отстали от графика (выпустили 104 борта вместо 500), начались отмены заказов и сокращение штата на авиазаводе, продолжает Рыбак. В начале 2008 г. контроль в Eclipse можно было купить не только за $150 млн, а за $1, заключает он. СП «Промышленных инвесторов» и «Каскола» выкупило в апреле 2008 г. в США аналогичную компанию — Adam Aircraft Industries, которая готовилась начать серийное производство самолетов класса Very Light Jets (т. е. отставала на год от Eclipse) за $10 млн, напоминает Рыбак.
Потерять при «Бородино»
Связь-банк охотно финансировал строителей и девелоперов, так что на них к началу 2008 г. приходилось почти 30% его кредитного портфеля (данные МСФО). Теперь банк через суд выбивает с них долги. Крупнейший среди проштрафившихся заемщиков — группа «Бородино» Тиграна Нерсисяна, что неудивительно: у Нерсисяна было 9,84% Связь-банка, а у его партнера по «Бородино» Виктора Лапкина — 19,67% (МСФО банка за 2007 г.). В Арбитражном суде Москвы банк пытается взыскать со структур «Бородино» более 9 млрд руб. (не считая иска на $45,3 млн к входящему в группу Петрофф-банку). Большая часть кредитов тоже выдана или пролонгирована в неспокойную зиму 2007-2008 гг., утверждает один из бывших руководителей Связь-банка.
ГК «Бородино» — многопрофильный холдинг, но более 60% выручки группы в 2007 г. обеспечил строительный бизнес. Кредиты Связь-банк выдавал в основном для реализации строительных инвестпроектов — под залог земельных участков, недвижимости.
Пока группа расплатилась лишь по одному иску — чтобы из-за долга в 111 млн руб. не лишиться бизнес-центра в Москве площадью более 15 000 кв. м. Претензии Связь-банка по оставшимся долгам соответствуют 80% прогнозной выручки ГК «Бородино» за первое полугодие (13 млрд руб.). Главная надежда «Бородино» сейчас — Сбербанк, с которым группа ведет переговоры о многомиллиардной ссуде под залог своих ключевых активов. Но решение, кредитовать или нет, Сбербанк примет не раньше чем через месяц — независимую оценку предлагаемого ему обеспечения планируется завершить только к концу июля.
Связь-банк сообщил «Ведомостям», что «предпринимает все необходимые шаги» для урегулирования этих долгов.
Другой тяжеловес среди крупнейших проблемных должников Связь-банка — управляющая компания «Оборонпромстрой» под руководством Армена Айказяна, принадлежащая ОПК «Оборонпром» (входит в госкорпорацию «Ростехнологии»). «Оборонпромстрой» — давний партнер «Бородино». У них были общие строительные проекты в Подмосковье, Москве и Калужской области. Айказян и Нерсисян даже являются совладельцами московской фирмы по торговле пищевыми продуктами ООО «ТК «Созвездие».
В Арбитражном суде Москвы Связь-банк требует с «Оборонпромстроя» и его структур более 5 млрд руб. Кредиты выданы под залог участков и долей в компаниях «Оборонпромстроя».
«В результате мирового финансового кризиса 2008 г. ЗАО «УК “Оборонпромстрой” столкнулось со сложностями в дальнейшем финансировании и, соответственно, завершении проектов», — признает представитель ее владельца — «Оборонпрома». Поэтому несколько проектов продано девелоперскому подразделению «Бородино» вместе с долгами перед Связь-банком: кредиты на 1,5 млрд, 950 млн и 450 млн руб. (всего — 2,9 млрд руб.).
В «Бородино» не стали комментировать эти данные. Но можно предположить, что речь идет о проекте, который реализует «Инфинтраст» (строительство гостинично-делового комплекса на 43 700 кв. м в районе ст. м. «Павелецкая» на Б. Пионерской улице). Менеджеры группы рассказывали «Ведомостям», что оформили на себя долю «Оборонпромстроя» в этом проекте вместе с долгами. В «Инфинтрасте» у «Бородино» и «Оборонпромстроя» было 30 и 70% соответственно, теперь все у «Бородино». Сумма исков Связь-банка, в которых в качестве ответчика фигурирует «Инфинтраст», — в районе 2,8 млрд руб.
Вряд ли можно ждать, что «Оборонпромстрой» скоро рассчитается: представитель «Оборонпрома» признает, что «нехватка финансовых ресурсов» «отразилась на возможностях в полном объеме произвести расчет с работниками» «Оборонпромстроя».
На чьи гуляли
Прирост ссудного портфеля Связь-банка с ноября 2007 г. по февраль 2008 г. шел «исключительно за счет выдачи долгосрочных кредитов сроком свыше одного года», а ресурсами для него стали «депозиты юридических лиц сроком шесть месяцев и краткосрочные межбанковские кредиты» (МБК), написано в отчетности банка.
По данным «Интерфакс-ЦЭА», на рынке МБК у Связь-банка сальдо было отрицательное — около 4 млрд руб. на 1 января 2008 г. (занял больше, чем одолжил). А кредитный портфель за указанный период вырос на 36 млрд руб. То есть главным источником средств следует признать депозиты.
Крупнейшими корпоративными клиентами Связь-банка были «Связьинвест» и ФГУП «Почта России», указано в МСФО банка за 2008 г. «В отдельные периоды» 2008 г. на «Связьинвест» приходилось более 25% общих клиентских пассивов, на «Почту России» — 22% (46% от всех остатков на расчетных счетах). За 2007 г. таких данных в отчетности нет. Но бывшие менеджеры Связь-банка говорят, что «Связьинвест» и «Почта России» и тогда были крупнейшими клиентами.
Был и еще один вкладчик. Структуры Алишера Усманова держали в Связь-банке депозиты примерно на $700 млн, рассказывают бывшие менеджеры банка. Это были деньги из кредита Сбербанка, который они получили незадолго до ухода оттуда Алешкиной на выкуп пакета акций «Мегафона». Средства аккумулировались для расчетов с акционерами «Телекоминвеста», который владел акциями «Мегафона».
«Депозит Усманова на $700 млн пришел в Связь-банк в конце 2007 г. и был главным источником разбазаривания денег, в основном через кредиты», — подтверждает банкир из команды Алешкиной. Отзывать депозит Усманов потихоньку начал еще осенью 2008 г., а полностью забрать деньги смог лишь через год. Запрос, отправленный в приемную Усманова, остался без ответа.
ВЭБ о Связь-банке и уголовном преследовании
Из официального письма ВЭБа «Ведомостям»:
ВЭБ и Связь-банк обращались в правоохранительные органы. Помимо превышения полномочий топ-менеджментом в период руководства Г. Ю. Мещерякова имела место потеря управления банком и связанными с ним компаниями в первой половине 2008 г., когда пришла команда А. Алешкиной. Нерешительность и бездействие менеджмента в условиях нарастающего кризиса привели к серьезным потерям Связь-банка по операциям на фондовом рынке.
Организация бизнеса предыдущим менеджментом Связь-банка (Г. Мещерякова) через офшорные и российские технические компании не позволила менеджменту А. Алешкиной в середине 2008 г. оперативно контролировать и управлять позициями. Это еще больше осложнило задачу выявления многоступенчатых трансграничных сделок команде ВЭБа и правоохранительным органам в 2008-2009 гг. Офшорные компании напрямую не контролировались Связь-банком, управление осуществлялось через доверенных лиц, значительный объем документов по офшорным компаниям после смены контроля не был восстановлен.
Сделки между российскими и офшорными компаниями позволяли в том числе открывать позиции в ценных бумагах с кредитным плечом, что позволяло зарабатывать на росте рынка, но одновременно несло значительный кредитный, рыночный и операционный риск для Связь-банка. В условиях падения фондового рынка невозможность своевременного исполнения обязательств по псевдоклиентским сделкам репо привела к фиксации убытка по техническим компаниям и в конечном счете по Связь-банку. В целях содействия возврату активов Связь-банка и сохранности средств, выделенных для его финансового оздоровления, Внешэкономбанк обратился в Генеральную прокуратуру Российской Федерации и предложил в соответствии с компетенцией прокуратуры дать правовую оценку действиям органов управления ряда компаний, уклоняющихся от исполнения финансовых обязательств перед ОАО «АКБ «Связь-банк», в части исполнения ими законодательства Российской Федерации при наличии оснований принять меры прокурорского реагирования.
В то же время ОАО «АКБ «Связь-банк» также самостоятельно обратилось в правоохранительные органы с рядом заявлений в отношении злостных неплательщиков.
В отношении отдельных должников банка возбуждены и расследуются уголовные дела.
В ближайшее время конкретные результаты этой работы правоохранительных органов получат свою оценку в судебных инстанциях <...>
На наш взгляд, в деятельности менеджмента до начала 2008 г. имеются признаки превышения полномочий. Что касается деятельности менеджмента в период с февраля-марта и до октября 2008 г., то для предъявления претензий уголовного характера, на наш взгляд, оснований нет. Произошедшее в этот период можно скорее характеризовать как mismanagement.
ВТБ испугался Связь-банка
«В сентябре 2008 г. от Центробанка нам поступило предложение о санации Связь-банка, — говорит предправления ВТБ Андрей Костин. — Мы посмотрели этот банк и пришли к выводу, что в острый кризисный период эта сделка для нас является неподходящей <...> Для ВТБ как коммерческого банка могли бы наступить непредсказуемые последствия: эта сделка негативно отразилась бы на наших финансовых показателях. В итоге после дискуссии я сообщил председателю ЦБ Сергею Игнатьеву, что ВТБ не будет санировать Связь-банк». Ведомости
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
Re: Современные технологии воровства
Это пример, как воровать не надо:
В Москве арестованы пятеро подозреваемых в убийстве инкассаторов. А организовал нападение инкассатор Антон Ковалев
В Москве арестованы пятеро подозреваемых в убийстве инкассаторов. А организовал нападение инкассатор Антон Ковалев
http://newsru.com/crime/27jul2010/inkas.htmlСпецслужбы установили, что ограбление инкассаторов в Москве, которое произошло 27 июня, было организовано одним из них - инкассатором фирмы "Инкахран" Антоном Ковалевым, сообщает LifeNews. Он застрелил своего коллегу и водителя, а затем пал от пуль своих же подельников. ....
Оба задержанных после ограбления стали тратить крупные суммы в увеселительных заведениях. Сержант милиции купил себе кирпичный двухэтажный коттедж в Подмосковье, а его безработный друг - BMW X5.
Еще двое подельников убийц были задержаны во вторник на Рязанском проспекте в автомобиле, рассказал собеседник LifeNews. Третий был взят по месту проживания в столичной квартире. Его жилище, а затем и автомобиль обыскали. В машине под сиденьем нашли 14 миллионов рублей - часть похищенных денег.
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
Re: Современные технологии воровства
В Москве завершено расследование уголовного дела банды, специализировавшейся на VIP-автоподставах. Чаще всего жертвами мошенников, которые имитируют ДТП и вымогают деньги, становятся женщины или неопытные водители. Но указанная банда охотилась на состоятельных водителей на дорогих иномарках. Среди жертв оказались бизнесмены, сотрудники МВД, Генпрокуратуры и даже несколько генералов. Потерпевшими по делу признано 28 москвичей. По данным следствия, мошенникам жертвы заплатили в общей сложности 32 млн рублей.
Требуя огромные суммы в сотни тысяч и миллионы рублей за треснутую фару или помятое крыло, мошенники прикрывались поддельными удостоверениями авторитетных организаций. И жертвы им верили, пишет газета "Время новостей".
Разоблачить аферистов удалось после того, как они "развели" на крупную сумму сотрудника Федеральной службы охраны (ФСО), представляясь его коллегами. Поднятый жертвой скандал привел кзадержанию всех членов банды. Прошлой осенью уголовное дело было возбуждено в отношении десяти граждан Узбекистана: Георгия Иватова, Павла Бурханова, Максима Воронина, Дмитрия Иконому, Алишера Салихова, Шамиля Мирджалилова, Людмилы Марченко, Олеси Макарьевской, Рустама Туранходжаева и Александра Смирнова.
Девять обвиняемых вскоре предстанут перед судом. Организатор преступной группы Александр Смирнов объявлен в федеральный розыск, так как ему удалось скрыться. Почти все арестованные вину отрицают. Только Иватов и Салихов дали признательные показания и пошли на сделку со следствием.
По данным следствия, свою деятельность мошенники начали в мае 2008 года, когда банду из 25 человек сколотил детдомовц из Ташкента Александр Смирнов, ранее судимым за мошенничество. Именно Смирнов разрабатывал сценарии афер, распределял роли, закупал дорогие автомобили и одежду, при помощи которых преступники разыгрывали "спектакли". Себе главарь забирал половину денег.
Мошенники использовали кусок мыла и фальшивых гаишников
Выезжали на дело двумя машинами: в одной сидели участники мнимого ДТП, во второй -"подставные" инспектор ГИБДД, страховой агент и дорожный рабочий. Найдя нужного клиентанадорогой иномарке,первая машина шла на сближение с его автомобилем, после чего в него бросали кусок мыла. Жертву, слышавшую странный звук удара, просили съехать на обочину и начинали разборки. Из машины мошенников выходил представительный мужчина, представляясь сотрудником Генпрокуратуры или ГУВД и показывая удостоверение. Он указывал на нанесенное заранее повреждение и требовал компенсации. Во время разговора один из сообщников в форме дорожного рабочего, проходя мимо, незаметно повреждал краску на машине жертвы. Мошенник якобы на всякий случай спрашивал у жертвы номер его мобильного телефона и тайно передавал его SMS-сообщением своим помощникам. Те начинали глушить вызовы телефона, и жертва не могла дозвониться ни в страховую, ни в ГИБДД. После этого жертве звонил подставной страховой агент, который заявлял, что если клиент не сразу остановился после удара, то ущерб не может быть возмещен. Затем звонил фальшивый сотрудник ГАИ, который также сообщал, что по видеосвязи видел, как виновник ДТП пытался скрыться после ДТП. Милиционер грозил отъемом прав или даже арестом на 15 суток. В итоге напуганная жертва понимала, что для того, чтобы уладить ситуацию, нужно заплатить наличные. Мошенники при жертве звонили в "гараж ФСО", где якобы стоит на балансе поврежденная машина, и сообщали жертве завышенные в десятки и сотни раз цены ремонта. После такой беседы на место ДТП приезжала помощница "шефа", которая предлагала проехать за деньгами в банк или домой. По данным следствия, жертвы платили от сотен тысяч рублей до нескольких миллионов. Задержать мошенников удалось только 13 октября 2009 года. При обыске у них были обнаружены и изъяты поддельные водительские удостоверения и удостоверения сотрудников милиции, проблесковый маячок, оранжевые жилетки дорожных рабочих, радиостанции и другие улики. Всего было задержано 13 человек, некоторые из них стали свидетелями по делу. Еще один подозреваемый, Василий Лисицкий, в ходе расследования повесился.
http://auto.newsru.com/article/12Aug2010/podstava
Требуя огромные суммы в сотни тысяч и миллионы рублей за треснутую фару или помятое крыло, мошенники прикрывались поддельными удостоверениями авторитетных организаций. И жертвы им верили, пишет газета "Время новостей".
Разоблачить аферистов удалось после того, как они "развели" на крупную сумму сотрудника Федеральной службы охраны (ФСО), представляясь его коллегами. Поднятый жертвой скандал привел кзадержанию всех членов банды. Прошлой осенью уголовное дело было возбуждено в отношении десяти граждан Узбекистана: Георгия Иватова, Павла Бурханова, Максима Воронина, Дмитрия Иконому, Алишера Салихова, Шамиля Мирджалилова, Людмилы Марченко, Олеси Макарьевской, Рустама Туранходжаева и Александра Смирнова.
Девять обвиняемых вскоре предстанут перед судом. Организатор преступной группы Александр Смирнов объявлен в федеральный розыск, так как ему удалось скрыться. Почти все арестованные вину отрицают. Только Иватов и Салихов дали признательные показания и пошли на сделку со следствием.
По данным следствия, свою деятельность мошенники начали в мае 2008 года, когда банду из 25 человек сколотил детдомовц из Ташкента Александр Смирнов, ранее судимым за мошенничество. Именно Смирнов разрабатывал сценарии афер, распределял роли, закупал дорогие автомобили и одежду, при помощи которых преступники разыгрывали "спектакли". Себе главарь забирал половину денег.
Мошенники использовали кусок мыла и фальшивых гаишников
Выезжали на дело двумя машинами: в одной сидели участники мнимого ДТП, во второй -"подставные" инспектор ГИБДД, страховой агент и дорожный рабочий. Найдя нужного клиентанадорогой иномарке,первая машина шла на сближение с его автомобилем, после чего в него бросали кусок мыла. Жертву, слышавшую странный звук удара, просили съехать на обочину и начинали разборки. Из машины мошенников выходил представительный мужчина, представляясь сотрудником Генпрокуратуры или ГУВД и показывая удостоверение. Он указывал на нанесенное заранее повреждение и требовал компенсации. Во время разговора один из сообщников в форме дорожного рабочего, проходя мимо, незаметно повреждал краску на машине жертвы. Мошенник якобы на всякий случай спрашивал у жертвы номер его мобильного телефона и тайно передавал его SMS-сообщением своим помощникам. Те начинали глушить вызовы телефона, и жертва не могла дозвониться ни в страховую, ни в ГИБДД. После этого жертве звонил подставной страховой агент, который заявлял, что если клиент не сразу остановился после удара, то ущерб не может быть возмещен. Затем звонил фальшивый сотрудник ГАИ, который также сообщал, что по видеосвязи видел, как виновник ДТП пытался скрыться после ДТП. Милиционер грозил отъемом прав или даже арестом на 15 суток. В итоге напуганная жертва понимала, что для того, чтобы уладить ситуацию, нужно заплатить наличные. Мошенники при жертве звонили в "гараж ФСО", где якобы стоит на балансе поврежденная машина, и сообщали жертве завышенные в десятки и сотни раз цены ремонта. После такой беседы на место ДТП приезжала помощница "шефа", которая предлагала проехать за деньгами в банк или домой. По данным следствия, жертвы платили от сотен тысяч рублей до нескольких миллионов. Задержать мошенников удалось только 13 октября 2009 года. При обыске у них были обнаружены и изъяты поддельные водительские удостоверения и удостоверения сотрудников милиции, проблесковый маячок, оранжевые жилетки дорожных рабочих, радиостанции и другие улики. Всего было задержано 13 человек, некоторые из них стали свидетелями по делу. Еще один подозреваемый, Василий Лисицкий, в ходе расследования повесился.
http://auto.newsru.com/article/12Aug2010/podstava
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
Re: Современные технологии воровства
а к чему писать? гос-во обирает нас, мы стараемся его, схемы есть у многих я думаю, начиная с самой мелочи в тысченку с переписанной ПТС-ки на машину, чтобы налог не платить, заканчивая миллиардами долларов "супер-нано-центров"
Re: Современные технологии воровства
А еще мы тырим цветмет 
Re: Современные технологии воровства
а раньше веревочки к монеткам привязывали)))
Re: Современные технологии воровства
Как обналичивают откаты
Парадокс: откаты и коррупционная составляющая экономики растет, а количество банковских лицензий, отозванных за легализацию, падает. Одно из двух: либо с отмыванием преступных доходов никто системно не борется, либо коррупционеры уже создали свою альтернативную национальную платежную систему, создание которой на официальном уровне еще только обсуждается. И в том, и в другом случае сообщение МВД о выявлении преступной схемы по выводу через банки бюджетных средств выглядит как прецедент.
Первая версия – о том, что откаты в банках до сих пор попросту не искали, – конечно, выглядит более правдоподобной и от этого не менее удивительной. Потому что надо очень стараться, чтобы не замечать, как в банковской системе происходит легализация преступных доходов – взяток чиновников и ворованных бюджетных денег.
http://www.youtube.com/watch?v=7xvgHKD_ ... r_embedded
Парадокс: откаты и коррупционная составляющая экономики растет, а количество банковских лицензий, отозванных за легализацию, падает. Одно из двух: либо с отмыванием преступных доходов никто системно не борется, либо коррупционеры уже создали свою альтернативную национальную платежную систему, создание которой на официальном уровне еще только обсуждается. И в том, и в другом случае сообщение МВД о выявлении преступной схемы по выводу через банки бюджетных средств выглядит как прецедент.
Первая версия – о том, что откаты в банках до сих пор попросту не искали, – конечно, выглядит более правдоподобной и от этого не менее удивительной. Потому что надо очень стараться, чтобы не замечать, как в банковской системе происходит легализация преступных доходов – взяток чиновников и ворованных бюджетных денег.
http://www.youtube.com/watch?v=7xvgHKD_ ... r_embedded
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
Re: Современные технологии воровства
Договорные матчи.
Газете "Советский спорт" удалось разыскать специалиста так называемой системы раннего оповещения ФИФА - структуры, которая имеет своих людей по всему миру и внимательно следит за коэффициентами в букмекерском бизнесе. После чего на основании полученных данных делает выводы об уровне подозрительности того или иного матча.
На условиях анонимности "шпион" откровенно рассказал о договорняках в российском футболе, и не нашел способа их победить.
По словам информатора, первые два места в первом дивизионе чемпионата России по футболу, дающие право в следующем сезоне выступить в премьер-лиге, уже заранее распределены. Новичками в элите должны стать "Волга" и "Кубань".
"О подозрительности всех без исключения матчей "Волги" я написал в ФИФА три месяца назад, как только получил подтверждение: в премьер-лигу поднимаются именно "Волга" и "Кубань". Изначально говорилось о том, что выходят "Кубань" и "Жемчужина", но затем волжанам удалось перебить ситуацию. В верхах решено - выходят волжане и краснодарцы", - заявил он.
По словам собеседника газеты, в российском футболе уже не осталось команд, которые не стараются влиять на результат. Те, что пытались противостоять системе, прекратили свое существование. 20% матчей в премьер-лиге - договорные. В низших лигах этот показатель вдвое выше.
Для достижения нужного результата используются различные способы. Первый вариант - деньги. Второй - бартерный обмен "три очка дома - три на выезде". Третий - политический вариант, за любой командой стоит губернатор, который может, если надо, надавить на команду. И четвертый - через судью.
"Скажем, хабаровский матч - думаю, решение вопроса через деньги", - прокомментировал он исход скандальной встречи между СКА-"Энергией" и "Волгой". - Вопрос с победителем решился за неделю-две до игры, когда тренер хабаровчан Горлукович начал разыгрывать спектакли на пресс-конференциях, "наезжать" на своих футболистов".
Как отмечает газета, технически все было реализовано довольно просто: вышедший на замену игрок за три минуты до конца сбивает соперника в штрафной, тот с пенальти вырывает победу. В тот же день хабаровчанам выплатили зарплату за несколько месяцев.
На сайте ФК "Волга" можно посмотреть ВИДЕО ключевых моментов этой встречи.
В число подозрительных попал и предстоящий матч премьер-лиги "Амкар" - "Ростов". Тут, по информации "Совспорта", тоже все уверены в результате: победит Пермь.
"Нам предстоит великолепный спектакль, - соглашается собеседник. - Один из сценариев: 80 минут команды бьются, вплоть до удалений, а потом в конце матча с опасного штрафного пермяки вколачивают великолепнейший мяч. Думаю, будет очень интересно. Такие матчи различаются лишь талантом постановщика и актеров. Если вам кажется, что все честно, значит, вы просто не разбираетесь в тонкостях спектакля".
"Взгляните на игру и результат прошлогоднего матча этих же команд во втором круге, - предлагает аноним. - "Ростову", чтобы не вылететь, нужна была ничья, и команды ее сделали. В первом круге "Ростов" должен был сыграть вничью, вернуть очко за 2009-й год. Но случилось невероятное - защитник ростовчан Анджелкович забил победный гол в конце матча. И Пермь не отыгралась! Очень бы хотел узнать, как после той игры себя чувствовал Анджелкович. Или его начальники. Потому что все ставили в матче первого круга этого чемпионата на счет 1:1".
По словам "шпиона" ФИФА, отечественный футбол давно стал шоу-бизнесом, где действуют те же законы. И они всех устраивают. А бороться с договорняками - все равно что с пением под фанеру - бесполезно. "У меня нет рецепта, я не знаю, что делать. Но бороться все равно надо, иначе дела будут совсем плохи", - признался он.
"Это общемировая тенденция, футбол стал шоу-бизнесом со времен ЧМ-1994, - резюмирует информатор ФИФА. - Американцы навязали миру свою модель, когда всем заправляют деньги. Время от времени только публичная огласка подобных эпизодов может взорвать ситуацию и как-то улучшить ее, пусть и на короткое время. Точно такая же история и в Европе. Все тихо-тихо, а потом громкий скандал. Жестокие разбирательства, жесткие выводы. И с этим нельзя ничего поделать".
http://newsru.com/sport/26aug2010/spy.html
Газете "Советский спорт" удалось разыскать специалиста так называемой системы раннего оповещения ФИФА - структуры, которая имеет своих людей по всему миру и внимательно следит за коэффициентами в букмекерском бизнесе. После чего на основании полученных данных делает выводы об уровне подозрительности того или иного матча.
На условиях анонимности "шпион" откровенно рассказал о договорняках в российском футболе, и не нашел способа их победить.
По словам информатора, первые два места в первом дивизионе чемпионата России по футболу, дающие право в следующем сезоне выступить в премьер-лиге, уже заранее распределены. Новичками в элите должны стать "Волга" и "Кубань".
"О подозрительности всех без исключения матчей "Волги" я написал в ФИФА три месяца назад, как только получил подтверждение: в премьер-лигу поднимаются именно "Волга" и "Кубань". Изначально говорилось о том, что выходят "Кубань" и "Жемчужина", но затем волжанам удалось перебить ситуацию. В верхах решено - выходят волжане и краснодарцы", - заявил он.
По словам собеседника газеты, в российском футболе уже не осталось команд, которые не стараются влиять на результат. Те, что пытались противостоять системе, прекратили свое существование. 20% матчей в премьер-лиге - договорные. В низших лигах этот показатель вдвое выше.
Для достижения нужного результата используются различные способы. Первый вариант - деньги. Второй - бартерный обмен "три очка дома - три на выезде". Третий - политический вариант, за любой командой стоит губернатор, который может, если надо, надавить на команду. И четвертый - через судью.
"Скажем, хабаровский матч - думаю, решение вопроса через деньги", - прокомментировал он исход скандальной встречи между СКА-"Энергией" и "Волгой". - Вопрос с победителем решился за неделю-две до игры, когда тренер хабаровчан Горлукович начал разыгрывать спектакли на пресс-конференциях, "наезжать" на своих футболистов".
Как отмечает газета, технически все было реализовано довольно просто: вышедший на замену игрок за три минуты до конца сбивает соперника в штрафной, тот с пенальти вырывает победу. В тот же день хабаровчанам выплатили зарплату за несколько месяцев.
На сайте ФК "Волга" можно посмотреть ВИДЕО ключевых моментов этой встречи.
В число подозрительных попал и предстоящий матч премьер-лиги "Амкар" - "Ростов". Тут, по информации "Совспорта", тоже все уверены в результате: победит Пермь.
"Нам предстоит великолепный спектакль, - соглашается собеседник. - Один из сценариев: 80 минут команды бьются, вплоть до удалений, а потом в конце матча с опасного штрафного пермяки вколачивают великолепнейший мяч. Думаю, будет очень интересно. Такие матчи различаются лишь талантом постановщика и актеров. Если вам кажется, что все честно, значит, вы просто не разбираетесь в тонкостях спектакля".
"Взгляните на игру и результат прошлогоднего матча этих же команд во втором круге, - предлагает аноним. - "Ростову", чтобы не вылететь, нужна была ничья, и команды ее сделали. В первом круге "Ростов" должен был сыграть вничью, вернуть очко за 2009-й год. Но случилось невероятное - защитник ростовчан Анджелкович забил победный гол в конце матча. И Пермь не отыгралась! Очень бы хотел узнать, как после той игры себя чувствовал Анджелкович. Или его начальники. Потому что все ставили в матче первого круга этого чемпионата на счет 1:1".
По словам "шпиона" ФИФА, отечественный футбол давно стал шоу-бизнесом, где действуют те же законы. И они всех устраивают. А бороться с договорняками - все равно что с пением под фанеру - бесполезно. "У меня нет рецепта, я не знаю, что делать. Но бороться все равно надо, иначе дела будут совсем плохи", - признался он.
"Это общемировая тенденция, футбол стал шоу-бизнесом со времен ЧМ-1994, - резюмирует информатор ФИФА. - Американцы навязали миру свою модель, когда всем заправляют деньги. Время от времени только публичная огласка подобных эпизодов может взорвать ситуацию и как-то улучшить ее, пусть и на короткое время. Точно такая же история и в Европе. Все тихо-тихо, а потом громкий скандал. Жестокие разбирательства, жесткие выводы. И с этим нельзя ничего поделать".
http://newsru.com/sport/26aug2010/spy.html
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
-
Pavel Sokolov
- Сообщения: 3004
- Зарегистрирован: 03 янв 2008, 10:36
- Откуда: Дубна, Левый берег
- Контактная информация:
Re: Современные технологии воровства
Dimon писал(а):а к чему писать? гос-во обирает нас, мы стараемся его, схемы есть у многих я думаю, начиная с самой мелочи в тысченку с переписанной ПТС-ки на машину, чтобы налог не платить, заканчивая миллиардами долларов "супер-нано-центров"
М. Жванецкий
Государство и народ
Отношения с родным пролетарским государством складывались очень изощренно. Пролетариат воевал с милицией, крестьянство – с райкомами, интеллигенция – с КГБ, средние слои – с ОБХСС.
Так и наловчились: не поворачиваться спиной – воспользуются. Только лицом.
Мы отвернемся – они нас. Они отвернутся – мы их.
В счетчик – булавки, в спиртопровод – штуцер, в цистерну – шланг – и качаем, озабоченно глядя по сторонам. Все что течет выпьем обязательно: практика показала, чаще всего бьет в голову. Руки ходят непрерывно – ощупывая, примеривая… Крутится – отвинтим. Потечет – наберем. Отламывается – отломаем и ночью при стоячем счетчике рассмотрим.
Государство все что можно забирает у нас, мы – У государства. Оно родное и мы родные. У него и у нас ничего вроде уже не осталось. Ну там военное кое-что…
Антенну параболическую на Дальнем Востоке, уникальную… Кто-то отвернулся – и нет ее… По сараям, по парникам…
Грузовик после аварии боком лежит, а у него внутри копаются. Утром – один остов. Пираньи…
И государство не дремлет. Отошел от магазина на пять метров, а там цены повысились. От газет отвернулся – вдвое, бензин – вдвое, такси – вдвое, колбаса – вчетверо. А нам хоть бы что.
Мировое сообщество дико удивляется: повышение цен на нас никакого влияния не имеет. То есть не производит заметного со стороны впечатления.
Те, кто с государством выясняться боится, те на своих таких же бросаются с криком: «Почему я мало получаю?! Почему я плохо живу?!» И, конечно, получает обстоятельный ответ: «А почему я мало получаю?! А почему я плохо живу?!»
А от государства – мы привыкли. Каждую секунду и всегда готов. Дорожание, повышение, урезание, талоны – это оно нас. Цикл прошел, теперь мы его ищем. Ага, нашли: бензин – у самосвалов, трубы – на стройках, мясо – на бойнях, рыбу – у ГЭС. Качаем, озабоченно глядя по сторонам. Так что и у нас, и у государства результаты нулевые, кроме, конечно, моральных. Нравственность совершенно упала у обеих сторон.
Надо отдать должное государству – оно первое засуетилось: «Ну, мол, сколько можно, ребята, мы ж как-то не по-человечески живем…»
А народ – чего, он полностью привык, приспособился, нашел свое место, говорит что нужно, приходит куда надо и отвинчивает руками, ногами, зубами, преданно глядя государству в глаза.
– У нас государство рабочих и крестьян, – говорит государство.
– А как же, – отвечает народ, – естественно! – И отвинчивает, откручивает, отламывает.
– Все что государственное, то твое.
– А как же – естественно, – говорит народ. – Это так естественно. – И откручивает, отвинчивает, отламывает.
– Никто тебе не обеспечит такую старость и детство, как государство.
– Это точно, – соглашается народ, – прямо невозможно… Это ж надо, действительно. – И переливает из большого жбана по банкам трехлитровым.
– Только в государственных больницах тебя и встретят и положат, и вылечат.
– Только там, действительно, как это все, надо же… давно бы подох, – тут же соглашается народ. И чего-то сзади делает, – видимо, себя лечит.
– И ты знаешь, мне кажется, только в государственных столовых самое качество. Оно?
– Оно, – твердо говорит народ и поворачивает за угол с мешками.
– Куда же ты? – спрашивает государство через свою милицию.
– Да тут недалеко.
– Не поняло.
– Да рядом. Не отвлекайтесь. У вас же дела. Вон международное положение растет… Не отвлекайтесь. Мы тут сами.
– Не поняло. Что значит сами? Анархия что ли? У нас народовластие. Это значит нечего шастать, кто куда хочет. Только все вместе и только куда надо.
– Да не беспокойтесь, тут буквально на секундочку.
– Куда-куда?
– Да никуда, ой, Господи.
– А что в мешках?
– Где?
– Да вот.
– Что?
– В мешках что?
– Что в мешках, что? Где вы видите мешки? От вы, я не знаю, я же хотел через минуту назад.
– А ты знаешь, что в этом году неурожай. Погодные условия, затяжная весна, в общем неурожай.
– Да нам что урожай, что неурожай. Все равно жрать…
– Ну-ну!…
– Полно.
– Это потому, что мы закупаем, а мы должны сами.
– Должны, конечно, но это уже чересчур… И вы будете покупать. И мы будем сами. Это чересчур – объедимся.
– Нет, мы закупать не должны, мы сами…
– А, ну тогда не хватит.
– Что ты плетешь. Тебе вообще все равно. Какой ужас, тебе вообще все равно – есть государство или нет.
– А что, нам не все равно?
– Как? Постой! Мы твое государство, ты это знаешь?
– Знаю.
– А то, что ты народ, ты это слышал?
– Слышал.
– И веди себя как должен вести народ.
– Как?
– Ты должен бороться за свою родную власть.
– С кем?
– С сомнениями… Это твоя родная власть.
– Вот эта?
– Эта-эта. Другой у тебя нет. И не будет, я уж позабочусь. Так что давай яростно поддерживай. Это не просто власть. Это диктатура твоя. Вы рабочие и крестьяне и тут без вас вообще ничего не делается, и нечего прикидываться.
– Вона…
– А как же. Это ж по твоему желанию реки перегораживаются, каналы строятся, пестициды…
– Вона…
– Ты же этого хотел…
– Когда?
– Вот тебе на… Что ты прикидываешься, ты же всегда этого хотел.
– Хотел, конечно. Ой, разговор какой тяжелый… Позвольте на минутку.
– Стоять! Отвечай по форме.
– Глуп, ваше сиятельство.
– Не сметь! Я твое родное народное государство. Отвечай: «Слушаюсь, гражданин начальник!»
– Слушаюсь, гражданин начальник.
– И знай, если кто поинтересуется, ты сам всего этого хотел. Ясно?
– Так точно. Ясно.
И государство тепло посмотрело на народ.
– Заправь рубаху как следует, пуговку застегнуть. Вот так. Нам друг без друга нельзя, – сказало государство.
– Почему? – сказал народ. – Конечно. Хотя…
– Нельзя. Нельзя. Ты не вздумай отделиться… Ты обо мне подумай. Что это за государство без народа. Итак уже сплетни, мол, насильно живем.
– Да что вы. Я только хотел на минутку отделиться и назад.
– Нельзя. Стой на глазах. Не вертись. Ну чего у тебя?
– Можно власть отменить?
– Так это же твоя власть.
– А отменить нельзя?
– А враги, а друзья?
– Какие враги, какие друзья? Что-то я их не видел.
– Напрасно. Они нас окружают. Врагов надо донимать. Друзей надо кормить, иначе никто дружить не будет.
– И чего? Все время?…
– Все время, иначе все разбегутся. И враги не будут враждовать, и друзья не будут дружить. А нам они пока нужны. Обстановка сложная. Ну, иди, корми друзей, врагами я само займусь, и чтоб все понимал. А то стыд. Ни у одного государства такого бестолкового народа нет… Иди. Стой! Ты меня любишь?
//-- * * * --//
История России – борьба невежества с несправедливостью.
Грех предаваться унынию, когда есть куча других грехов!
Re: Современные технологии воровства
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
Re: Современные технологии воровства
Из бюджета похитили 105 млн рублей
Произошел очередной скандал с закупками в Швейцарии медицинского оборудования для федерального медицинского биофизического центра им. Бурназяна.
Оборудование было поставлено в конце 2009 года. Лица, причастные к поставкам, завысили стоимость оборудования и, согласно материалам возбужденного уголовного дела, похитили 105 млн рублей бюджетных средств.
В настоящее время возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ (мошенничество). Наказание по этой статье — за мошенничество, совершенное группой лиц либо в особо крупном размере — предусматривает лишение свободы на срок от 5 до 10 лет. В главном управлении МВД по Центральному федеральному округу рассказали BFM.ru, что в настоящее время ведется розыск всех, кто был причастен к сделке, но сообщить подробности отказались.
Внятного комментария не удалось получить и в медицинском центре им. Бурназяна: там затруднились ответить на вопросы BFM.ru, касающиеся этой партии оборудования, перенаправив в вышестоящую организацию — Федеральное медико-биологическое агентство. Но и там (на момент подготовки материала) также не смогли прокомментировать ситуацию, уточнив, что рассмотрят запрос в течение семи дней.
Пока производитель оборудования, его реальная стоимость и компания-поставщик неизвестны. Также не уточняется, были ли поставки осуществлены через систему госзакупок. Но удалось выяснить, что в декабре 2009 года ФГУ «Федеральный медицинский биофизический центр им. А.И. Бурназяна» разместил несколько заказов, самый крупный — на 1,75 млн рублей — был размещен 21.01.2009, предметом открытого аукциона являлось «медицинское лабораторное оборудование».
Отметим, ранее в этом году разгорелся скандал с закупками 170 томографов на общую сумму в 7,5 млрд рублей. Оборудование приобреталось по цене, в несколько раз превышающей стоимость у производителя, через цепочку посредников и фирм-однодневок, а также с использованием расчетных счетов третьих лиц при проведении расчетов между заказчиками и поставщиками. Прибыль посредников могла доходить до 55 млн рублей.
Нарушения при закупках были выявлены в десятках регионах России, в их числе — республика Коми, Чувашская республика, Ставропольский край, Белгородская, Брянская, Воронежская, Иркутская и Калининградская области. По результатам прокурорских проверок было внесено 73 представления об устранении нарушений закона, объявлено 35 предостережений, 19 лиц привлечено к административной ответственности, возбуждено 17 уголовных дел по статьям «Злоупотребление должностными полномочиями», «Халатность» и «Присвоение или растрата».
http://www.bfm.ru/articles/2010/10/27/i ... ublej.html
Произошел очередной скандал с закупками в Швейцарии медицинского оборудования для федерального медицинского биофизического центра им. Бурназяна.
Оборудование было поставлено в конце 2009 года. Лица, причастные к поставкам, завысили стоимость оборудования и, согласно материалам возбужденного уголовного дела, похитили 105 млн рублей бюджетных средств.
В настоящее время возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ (мошенничество). Наказание по этой статье — за мошенничество, совершенное группой лиц либо в особо крупном размере — предусматривает лишение свободы на срок от 5 до 10 лет. В главном управлении МВД по Центральному федеральному округу рассказали BFM.ru, что в настоящее время ведется розыск всех, кто был причастен к сделке, но сообщить подробности отказались.
Внятного комментария не удалось получить и в медицинском центре им. Бурназяна: там затруднились ответить на вопросы BFM.ru, касающиеся этой партии оборудования, перенаправив в вышестоящую организацию — Федеральное медико-биологическое агентство. Но и там (на момент подготовки материала) также не смогли прокомментировать ситуацию, уточнив, что рассмотрят запрос в течение семи дней.
Пока производитель оборудования, его реальная стоимость и компания-поставщик неизвестны. Также не уточняется, были ли поставки осуществлены через систему госзакупок. Но удалось выяснить, что в декабре 2009 года ФГУ «Федеральный медицинский биофизический центр им. А.И. Бурназяна» разместил несколько заказов, самый крупный — на 1,75 млн рублей — был размещен 21.01.2009, предметом открытого аукциона являлось «медицинское лабораторное оборудование».
Отметим, ранее в этом году разгорелся скандал с закупками 170 томографов на общую сумму в 7,5 млрд рублей. Оборудование приобреталось по цене, в несколько раз превышающей стоимость у производителя, через цепочку посредников и фирм-однодневок, а также с использованием расчетных счетов третьих лиц при проведении расчетов между заказчиками и поставщиками. Прибыль посредников могла доходить до 55 млн рублей.
Нарушения при закупках были выявлены в десятках регионах России, в их числе — республика Коми, Чувашская республика, Ставропольский край, Белгородская, Брянская, Воронежская, Иркутская и Калининградская области. По результатам прокурорских проверок было внесено 73 представления об устранении нарушений закона, объявлено 35 предостережений, 19 лиц привлечено к административной ответственности, возбуждено 17 уголовных дел по статьям «Злоупотребление должностными полномочиями», «Халатность» и «Присвоение или растрата».
http://www.bfm.ru/articles/2010/10/27/i ... ublej.html
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
Re: Современные технологии воровства
Вещдоки распродали под видом коньяка и виски
Тонны контрафактного спирта, изъятого в Кабардино-Балкарии и переправленного в Москву в качестве вещественного доказательства, были проданы в столичные магазины и рестораны
Тонны контрафактного спирта, изъятого в Кабардино-Балкарии и переправленного в Москву в качестве вещественного доказательства, были проданы в столичные магазины и рестораны
http://www.bfm.ru/articles/2010/11/06/v ... viski.htmlМВД пресекло деятельность организации, незаконно торговавшей изъятым контрафактным алкоголем. Ей удалось реализовать в столичные магазины и рестораны тонны контрафактного спирта, изъятого в Кабардино-Балкарии и переправленного в Москву в качестве вещественного доказательства.
Милиция установила, что организация (ее имя не называется), которой власти доверили утилизировать изъятый на заводе в Кабардино-Балкарии «левый» спирт, была в сговоре с крупными коммерческими структурами. Она помогала им легализовать алкоголь и перепродать его в магазины, бары и рестораны. Прямо на территории этой уполномоченной организации в спирт добавляли ароматизаторы и красители, превращая его в коньяк, виски и текилу.
В Московском регионе изъято 300 тонн такого алкоголя, — рассказал Business FM руководитель пресс-службы департамента экономической безопасности МВД России Андрей Пилипчук. По его словам, оперативники установили, что спирт, находящийся на ответственном хранении в одной из коммерческих организаций, похищается и реализуется через коммерческие структуры населению под видом различных крепких алкогольных напитков и разнообразных настоек. «Устанавливается факты возможного попадания так называемой текилы, виски и других напитков в розничную торговую сеть и ресторанные организации», — пояснил Пилипчук.
В последние годы такой алкоголь все чаще распространяется через Интернет и пользуется большим спросом, рассказал Business FM директор центра исследований федерального и регионального рынка алкоголя Вадим Дробизс: «Очень много было объявлений. Можно купить по 700 или по 1000 рублей за 5 литров виски, ром, джин, текилу, мартини. Очень активно покупали, особенно на корпоративы, чтобы сэкономить. Единственное, я думаю, что серьезные рестораны на это не пойдут, там все-таки контроль жесткий. А разного рода кафе, небольшие забегаловки в регионах... Потому что на вкус вы все равно не определите, а тем более в коктейле, настоящая это была бутылка виски или 5-литровая канистра».
Оценить долю нелегального рынка дорогого алкоголя сложно, говорят эксперты. Для сравнения, в год вся Россия выпивает 20 млн литров рома, джина, текилы и виски. Это только легальный импортный алкоголь, ввезенный в страну. На этом фоне 300 тысяч литров перекрашенного спирта только для московского региона — очень большой объем, считает Вадим Дробиз. Это при том, что выявляется, как признают сами правоохранительные органы, не более 5–6% контрафакта.
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
Re: Современные технологии воровства
В столичной мэрии выявлены системные проблемы, связанные с "откатами"
16 ноября. FINMARKET.RU - Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в ходе совместной работы с правоохранительными органами выявила "системные проблемы" в деятельности мэрии Москвы, связанные с финансированием контрактов, в частности, в здравоохранении. Об этом сообщил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.
"Мы сейчас совместно с правоохранительными органами работаем по обстановке, складывающейся в мэрии Москвы. Мы встречались с мэром, обсуждали и выявили несколько моментов", - сказал Ю.Чиханчин в ходе встречи во вторник в Москве с главой правительства Владимиром Путиным.
Продемонстрировав схему, глава Росфинмониторинга обратил внимание премьера на системные моменты, "где действительно есть проблемы". В частности, по его словам, это объекты здравоохранения, департаменты, больницы.
"Заключаются контракты с посредниками, а потом деньги поступают от посредников непосредственно в ГУП здравоохранения города Москвы. Откатная часть уходит, и все", - заявил он.
Он сказал, что такую возможность дает "неправильно составленная тендерная составляющая".
"Сумма где-то порядка 1,2 млрд рублей", - сообщил Ю.Чеханчин.
http://www.finmarket.ru/z/nws/news.asp?id=1829826
16 ноября. FINMARKET.RU - Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в ходе совместной работы с правоохранительными органами выявила "системные проблемы" в деятельности мэрии Москвы, связанные с финансированием контрактов, в частности, в здравоохранении. Об этом сообщил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.
"Мы сейчас совместно с правоохранительными органами работаем по обстановке, складывающейся в мэрии Москвы. Мы встречались с мэром, обсуждали и выявили несколько моментов", - сказал Ю.Чиханчин в ходе встречи во вторник в Москве с главой правительства Владимиром Путиным.
Продемонстрировав схему, глава Росфинмониторинга обратил внимание премьера на системные моменты, "где действительно есть проблемы". В частности, по его словам, это объекты здравоохранения, департаменты, больницы.
"Заключаются контракты с посредниками, а потом деньги поступают от посредников непосредственно в ГУП здравоохранения города Москвы. Откатная часть уходит, и все", - заявил он.
Он сказал, что такую возможность дает "неправильно составленная тендерная составляющая".
"Сумма где-то порядка 1,2 млрд рублей", - сообщил Ю.Чеханчин.
http://www.finmarket.ru/z/nws/news.asp?id=1829826
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
Re: Современные технологии воровства
Избавьтесь от страха и тревоги, и начнется рок-н-ролл
Re: Современные технологии воровства
Уже прочёлsouljah писал(а):http://navalny.livejournal.com/526563.html
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
Re: Современные технологии воровства
забавноsouljah писал(а):http://navalny.livejournal.com/526563.html
, но Павел выше уже привел очень показательно Задорноголично для себя ничего удивительного не вынес
Re: Современные технологии воровства
Счетная палата опровергла хищения при строительстве ВСТО
По словам Степашина, данные, опубликованные Навальным, не соответствуют действительности
http://www.bfm.ru/news/2010/11/18/schet ... -vsto.html
о, как!
По словам Степашина, данные, опубликованные Навальным, не соответствуют действительности
http://www.bfm.ru/news/2010/11/18/schet ... -vsto.html
о, как!
"Сейчас к людЯм надо помягше... а на вопросы смотреть ширше..."
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
http://www.youtube.com/watch?v=OPBYLDqUwQk
Re: Современные технологии воровства
сорри конечно, что прокремлевский журналист, но все же...
Блоггер Навальный и трубопровод
http://nstarikov.ru/blog/7332
Блоггер Навальный и трубопровод
http://nstarikov.ru/blog/7332
ну и еще оттудаЗато знаем, что именно он, разумеется, совершенно случайно, представлял всех блоггеров России в Вашингтоне.
10. Сейчас обязательно вспомнят Сталина. Что он делал с ворами. Это верно – сажал, стрелял. Но также верно и то, что Сталин начал посадки и чистки после Съезда партии. Но никак не ДО. Сталин же был умный мужик.
В отличие от многих его нынешних поклонников. Которые не понимают того, что отлично понимал Иосиф Виссарионович. Если накануне выборов начать борьбу с верхушкой элиты – то до победы «над коррупцией» можно же и не дожить…
Был такой съезд в нашей истории – Съезд победителей. Он же – Съезд расстрелянных. Состоялся XVII съезд ВКП(б) в 1934 году. Большинство делегатов ушло после него в небытие. ПОСЛЕ! Следующий XVIII съезд был уже в 1939 году. Когда все закончилось.
11. Что у нас сегодня? У нас новые выборы президента и парламента. Ждем 2012. Я уже писал, что чистку начнет СЛЕДУЮЩИЙ президент. Ждать осталось недолго.
А ежели судьба сулит нам смерть и этот наш парад последний, помните: так умереть, как мы умрём под русским флагом, это значит не умереть никогда!
Re: Современные технологии воровства
То есть что Медведев жрёт гамбургеры за счёт Обамы, его, значит, не смущает. Или что близкие родственники Путина/Медведева живут за рубежом и своё будущее с Россией не связывают.Зато знаем, что именно он, разумеется, совершенно случайно, представлял всех блоггеров России в Вашингтоне.
-
Filimon Кykyev
- Сообщения: 15458
- Зарегистрирован: 18 апр 2008, 22:15
- Откуда: БВ-ЛБ
- Контактная информация:
Re: Современные технологии воровства
Молодца задвинул поста в духе Валерии Ильнишны.En@bled писал(а):То есть что Медведев жрёт гамбургеры за счёт Обамы, его, значит, не смущает. Или что близкие родственники Путина/Медведева живут за рубежом и своё будущее с Россией не связывают.Зато знаем, что именно он, разумеется, совершенно случайно, представлял всех блоггеров России в Вашингтоне.
Как же тебя торкает, когда твоего гуру задевают.
Не понравилося намек, про отработку чужих бабосов "главным блоггёром страны"?
Давно тебе говорил, отбрось свой юношеский максимализм и сними с очей очки с красными стеклами.
Навальный такой же наемный пи...л, каким был в свое время Доренко.
Просто в те времена, ты больше Спокойной ночи смотрел, а то мог бы сравнить и стиль и тактику работы обоих
Re: Современные технологии воровства
Матвийчев, Онотоле, теперь этот властитель дум. Что-то все активнее вдалбливается людям в мозги, что те, кто недоволен коррупцией, продавшиеся пендосам либерасты, которые ненавидят страну.
Re: Современные технологии воровства
Мне лично абсолютно все равно, кто за «блогёром навалием» стоит и чьи он бабки отрабатывает. Хоть директор ЦРУ. Для России, что директор ЦРУ, что путен, один хрен и редька. Я лично желаю, чтобы над головами сегодняшних россиянских воров и бандитов свершилось возмездие. Пусть и руками других бандитов, раз нигде не осталось бескорыстных борцов за справедливость.Filimon Кykyev писал(а):Как же тебя торкает, когда твоего гуру задевают.
Не понравилося намек, про отработку чужих бабосов "главным блоггёром страны"?
Давно тебе говорил, отбрось свой юношеский максимализм и сними с очей очки с красными стеклами.
Навальный такой же наемный пи...л, каким был в свое время Доренко.
При чём тут какие-то «стиль и тактика», когда навалий просто опубликовал документы «Транснефти», подготовленные для Счётной палаты.
Re: Современные технологии воровства
И я желаю, и многи другие. Но вот руками других бандитов это совсем не возмездие, а передел собственности одних бандитов в пользу других. Для которых потом опять надо будет искать возмездие.En@bled писал(а):Я лично желаю, чтобы над головами сегодняшних россиянских воров и бандитов свершилось возмездие. Пусть и руками других бандитов, раз нигде не осталось бескорыстных борцов за справедливость.
А ежели судьба сулит нам смерть и этот наш парад последний, помните: так умереть, как мы умрём под русским флагом, это значит не умереть никогда!
Re: Современные технологии воровства
Ну а что делать. Не оставлять же безнаказанными. Да и связь «навалия» с ЦРУ пока что проявилась разве что в воспалённом стАриковском воображении.